那是因为你给自己劳动你才快乐。你给老板劳动试试？
哪个地方的新公寓
公众号上推荐barnet wood green 这些地方的一居 40多万，二居50多问这样的。
wood green 之前不太好，但是买房不能看以前，Kings gross ，southbank 这些地方的仓库如今都成了好地段了
首付至少要25% 就是6.25
楼主，以你这个比率去买BTL，你是不可能赚到钱的。首先你买的房子太贵了，你要是去youtube看看教你BTL赚钱的人，有谁买每月rent1000 的24万的房子？？？？？这才是你不赚钱的主要原因。其次是btl谁会还本金？？？？都是支付利息。楼主，你需要多学习再下结论。干什么都不容易，水哪里都不浅。
如果BTL那么容易买到赚得多的，大家都发财了。买投资房一样是location location location，location 选房子便宜的地点，location 选租金相对多的，location 要选好租的，每年你有4个月空着，再便宜的房子也是赔钱。
有谁买每月rent1000 的24万的房子？？？？？
不懂提问： 伦敦有24万的房子？？？伦敦外24万的房子房租1000都很勉强吧。
算了一下， 25万的房子， 首付2.5万， 其余贷款 （年贷款利率2.4%， 这样每月支付贷款999）， 每年乱七八糟的费用大概5000，房租每月1000， 这样25年后假如入房价没上涨，平均每年以-3%的年率在赔钱。 那为什么还有那么多人BUY TO LET？ 难道只有用现金买房BUY TO LET才可以有收益吗？首先，BUY TO LET 首付10%现在很男代了，听说根本贷不到，另外也没有其他太多乱七八糟的费用，如果房子状况还不错，一年修修补补一千磅我都花不到，很多中介找的租客也是一年一次，费用5千太多了，第二，一个月1千磅租金不知道在哪里，威尔士这边大学附近，一般200千英镑的房子，一个月整租1000-1500都有，看房子状况，看自己本事，看中介能力，250千的房子租金在1200-1800，所以租金低估了，第三，BUY TO LET的不用自己掏多少钱，挣多少不是白挣的嘛，一个不多，一年挣几千，试想要是多个，也不少嘛，第四，25年还不涨，这得亏到爹妈都不认，不是不挣钱，是要亏死，这么多年汇率差，汇率差让我10年前买房子的人哪怕房价涨了3分一，换算到人民币都不挣钱，还要考虑物价上涨，所以25年不涨价概率不高，长期在英国生活的，汇率差也不考虑的才有的做，第四，现金做更亏，你都没有考虑个人所得税，自己口袋拿钱出来投还要上税，借钱的利息七除八扣，纳的税也少，还是一句话，不是自己口袋掏钱，挣多少都是挣，如果嫌麻烦的另说，哪有不辛苦，不麻烦能挣钱的。第五，-3%的利率下降不懂什么意思，房子的话还好，英国的房子不存在越旧越贬值，好地段的老房子才保值，新房很多楼层矮，质量差也是有的。以上纯个人观点，在英国第五年当房东，4套公寓，2店面出租，目前在办手续第三个店面，自己也在学习之中，如有得罪抱歉哈
伦敦3-4区的话，还是有的，1000也是可以租到的
你的假设里诸多明显不符合常理或不正确的地方
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年贷款利率2.4%， 这样每月支付贷款999？No，利息成本只有468.75每月，你把本金偿还也算进成本？那是你自己的资本金ok？
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费用5000？不合常理。一般整租都是自付bills，维护费一年到不了5000，我的房子维护费平均一年也就1000-2000顶天了。
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平均每年以-3%的年率在赔钱？200年来的房屋数据表明房屋价格一般是约等于通胀率，怎么可能每年-3%？
一套自己的资产，你投入10%，别人帮你付利息同时补进本金，包通胀，最后卖掉房子时你净赚90%本金外加可能的更多租金利润，请问为什么不作BTL？英国这么多人在作BTL，你觉得大家都是糊涂了吗？ 
24万月租金1300大把的
大哥， 我是说现在24万的房子。
你好几年前买的估计可以达到1300。不过伦敦好几年前买的24万的房子现在怎么着也要3万多了吧。。。。
不是修修补补5千。
房租1万一年， 中介费1000（10%）， 上税 3200-4000 （40%）（假如是现金买。 如果是INTEREST ONLY， 算上一年INTEREST 大概4000， 那才减免800磅的税钱）， 这样不就是没有了4200-5000了吗？ 如果是公寓，一般还有2000 的SERVICE CHARGE之类的， 这样不就是6200-7000 就没有了吗？ 剩下的3000-3800里， 刨掉修修补补一年1000. 再去掉可能的个把月的空置期。 那每年BUY TO LET里就只有1000-2000了。 不是这样计算的吗？
房租1万，减去1000中介费，2000 service charge，1000维护费，利润6000，交税2400（40%），利息减免800，实际缴税1600。
如果是两个月空置，房租就不是1万，而是大概8000，最后缴税就是大概800。
而且，这个成本说明找的BTL标的不够好，应该多找找更好的。其次，40%税率说明应该考虑用公司投资了。
这个中介费也有点高，很多只收5%左右的，也有很多只收2-4周租金的。
所以btl不合适你，你买pension和isa最好。
需要找合适的btl，你觉得不合适说明没找到合适的
你把所有的开支都往最高算，那肯定不挣钱啊
不管什么投资行为都有风险，要买股票还能把本金都赔完呢，照样那么多人买
非常感谢你的回复， 澄清一点：
关于交税， 我记得是应该NET INCOME (1万房租-中介费-修补-SERVICE CHARGE)40%-INTEREST 20%. 就是你算的这种。 但是网上有一些计算的例子， 都是TOTAL RENT INCOME40%-INTEREST20%是应该上的税。 请确认一下是NET INCOME 还是TOTAL income 需要上税啊？
我都把开支往高了算， 想看看这个不好情况下是什么样的状况。 不过你是对的， 不应该只考虑最坏情况。 多谢啊
刚前两天突发奇想说不定我也可以BTL。 钱在银行利息给的很低啊。 几乎忽略不计。
开了这个帖子， 学习很多。 也自己网上业余时间看了看。
BTL我发现有两种情况， 一种是地点好， 学区房， 房价高， 租售比低。 第二种是大学附近HMO，房子差， 房价低， 租金高，比如23-27万 可以4个房间的（living room也改装成ROOM), 据说租金可以达到1300. 地点好的学区房， 比较差的房子可以32-37万买到， 租金每月1200 左右。地点好的升值空间大， 但是租金与投入比太低。 大学附近的房子看了下升值空间非常小。 只能看眼前的租金利益。 如果是长期投资， 哪一种更值得入手啊？