银行进行账户信息调查 莫慌张

2017-10-18 17:00 2017-10-18 | 作者:taxbusters | 浏览448 |

作为公司的法人或者作为个体经营者,您是否 已经收到了银行的账户调查信件?信件里要求您填写1份个体税籍自测表(Tax Residency Self-certification for Individuals)来确定您是否是英国的税籍居民。


另外,您是否在银行处理业务的时候,也被其工作人员顺带问及您的收入和海外资产情况,并可能要求您当场填写1份类似于确认信的文档来确认自己的税务状况和海内外收入?


还有,很多公司也收到了银行来的调查表,要求该公司说明其详实的公司及其负责人的信息。


看着各大银行寄来的复杂的表格,这种情况着实让人不知所踪,不知道银行这1举措有何目的。


如果您也遇到此类情况,切莫紧张,这是近期频繁发生在众多公司和个人身边的事件。很多银行,比如说:中国银行,汇丰银行,巴克莱,Halifax等等,都纷纷向其客户,特别是有海外国籍身份或背景的客户进行此项调查。


经常关注我们信息的朋友,可能已经注意到我们之前1篇关于“全球资产调查协议(Common Reporting Standards/CRS)”的文章,这要求所有参加协议的国家互通信息,报告给彼此其税务居民的税务申报情况,其目的是为了防止人们以避税为目的而在全球自由转移资产和投资。中国和英国也都参与了这1协定,所以英国的税务及其相关部门要求各大金融机构确认并提交其个体客户和企业客户的信息。因为银行与所有纳税人联系最紧密,财务信息掌握的最直观最有效,可以很明显地查出客户资金流动的来龙去脉,所以他们对CRS协议的实施具有最直接的连带责任。


如果银行注意到您的账户有海外资金的流转,并认定您是英国的税籍居民,且在英国以外有其他的收入,那么,您就可能会被要求向英国税务局提交海外收入的相关税款!除非您能提供海外收入的纳税证明,这笔税款是不能够避免的。


如果您要填写银行发给您的调查表,有1项内容需要说明1下,就是税务识别号码(TIN:Taxpayer Identification Number)。这就是税务局给您的UTR(Unique Tax Reference Number)号码。如果是个体客户的调查信,您需要填写个人的UTR。同样,如果是公司的调查表,您就需要填写公司的UTR。


如果您想了解更多,特别是有关全球资产调查(CRS)和税籍居民(Tax Residents)的信息,请关注腾邦的微信公众平台tbaccountants819 ,查看我们2017年3月24日发表的文章《 英国注册公司的海外贸易,账户和资金对其税务的影响》 ,以及5月23日发表的《英国投资移民注入英国的资金是否需要纳税? 》。您也可以直接联系腾邦,我们专业的会计师很乐意为您解答相关问题。


腾邦会计是英国皇家特许的注册会计师ACCA/FCCA,有20多年税务管理经验的注册税务师为您排忧解难,成信的团队,值得您的信任。


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