个人情况和想法不同。
有的人现金流稳定，正好手头现金多，拿一部分还了贷款。
有的人把私房钱放到自己名字房子贷款里面，方便增加自己的婚前财产。
有的人没有更好的投资途径，存款不产生利息，不如还了贷款减少利息。
有得人不喜欢欠很多钱，觉得不踏实，有闲钱立刻就还了呗。
不担心他查，我就是正常收入，不用钱已而，这两年每年还了£20k都没事。
因为早一天还，就早一天省利息。反正钱也放银行
一边手里捏着现金，现金又不生钱，利息几乎等于零。
一边继续付银行mortgage+利息。
这不是赔上利息的钱？ 本身就是cash就是余钱，又没其他打算， 那还不如就把mortgage付了？
感觉这里数字 好像类比的偏差比较大。
楼主估计不是 interest only 应该是repayment
如果是repayment， 现在利率很低，假设rate 1.5%， 贷款180k，每月才还500镑左右。 如果手上有50k现金，就算全部提前还款了，贷款额降低为 130k 每月还款粗略算 也就是变成350镑， 用50k现金 换来每月现金流增加150镑 而已。
有这50k现金，现金为王，去买套房出租，倒是可能每月能产生现金流900镑。
所以感觉楼主 这笔账提前还款 怎么算都是亏。除非是其他非经济原因，比如婚前转移资产类似的。
感觉五万块也不够买B’t’l 产生每月900的现金流
不过确实五万块扔到贷款里面 对每月现金流也没多大改变
有勇气买个好股票 不行买点普通理财
曾一度以为10%是+/-10% 
同问，有啥好的别的投资渠道啊？
三分之一 买股票 （疫情利好的行业）
三分之一 买指数基金 求稳，相信英国的国运
三分之一 机动 应急
楼主肯定是repayment的。 自住房很少是interest only吧？
应该是以前的fixed rate, 利率1.5 肯定不止，而且也已经还了一部分了。 5万我只是打个比方。可能就是这笔现金下去，贷款就可以还清了。 那之后每月以前还贷款的钱都是现金流了。
至于投资买buy to let， buy to let不是零风险，尤其本身税高的又贷的多，每个月不赚钱也不奇怪。就靠房产升值capital gain了。也就是说，buy to let没卖出前，是风险+负担，而不是增加现金流 。 （也就不提做房东的苦了)
买股票的话，是开一个投资户口就能买吗？
听说要报税，那个怎样弄？
还有什么注意事项？
我之前的银行多还的时候，是减少年限还是减少月付都可以，默认是减少月付，但是付的时候可以打电话让他弄成减少年限。但是已经多付到10%了，就不能多付了，负责有罚金。其实都无所谓，你等fixed term结束了再调整年限也是一样的
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正解