我的巴克莱账户被银行关闭,求助

银行会让楼主提供私人换汇的信息和证明。 {:5_134:}

我只有和对方的支付宝或者国内银行的大额转账记录,这些信息了。。

同情,感觉会非常麻烦

帮你@一下大拿,看看他可以给你什么专业建议
@vortoFX

别担心,钱会给你的,给你个支票或者你选择取现金。账户估计是会给你关闭了。会一段时间,一个月左右吧。钱不多,不会问你来源。

巴克莱和汇丰,都管的比较严。不知道为什么留学生喜欢开这两家银行的账户。哎。

Barclays比较容易开。。。 几年前我去开Santander,还有房产的情况下,都给我suspended了,好无语。最后开账户的advisor在系统留了note说我有房有工作啥的,过了几天才给我开通。 halifax也比较容易开。

已经关了我的账户,我去branch问剩余的钱该怎么办,职员就让我发邮件给一个部门证明资金来源,
我不知道邮件应该是实话实话我通过私人换汇的,还是做伪证或假的借口,因为真的害怕被没收,也害怕收到法律制裁。
还是选择,不给巴克莱发邮件,慢慢等,一直把这件事拖下去。。。。

这个没有办法强迫楼主提供更详细的信息,有微信或者支付宝转账信息就足够了。楼主可以去问对方信息,但是对方为了保护自己私人信息,提供或者不提供更多信息给楼主,不是楼主可以掌控的,这点和银行说,是可以被接受的。

捋顺一下,楼主知道的信息都提供给银行了,楼主这面的信息显示钱一点问题也没有,有存款证明,支付宝转账证明。换汇的有没有问题,和楼主无关,主要是楼主证明了楼主自己的钱是合法的,另外,私人换汇在英国也是合法的。另外楼主可以强硬一点,一面有理有据的把你的信息都提供给银行,另一方面,告诉银行,楼主私人不能强制换汇方提供私人信息,整个事件,对你造成多大的困扰,导致学费交不上等,造成滞纳金等罚款的出现,银行这种行为是不可以被接受的,需要他们尽快重开账户,解冻存款,另外,如果进一步,让他们提供书面声明,看拿到学校或其他地方,能不能取消滞纳金等罚款。如果不能取消滞纳金等罚款,银行又不能证明资金有问题,银行需要承担相关产生的费用。

希望对楼主有用!

我们以前上学的时候,都是从国内带过来1-2w英镑直接存都没事,现在管的严格了。我觉得你可以说这是你国内带过来的,上学的学费和住宿费。提供你是学生的证明,我觉得没问题不大。没有说不可以带现金过来上学嘛。顶多他关了你的账户,但是也需要把钱还给你吧。

barclays很恶心的。他们连我们公司的账户都关,就因为我们有一笔给美国供货商的钱直接汇给了律师的私人账户,结果怎么解释他们都不信,直接关了我们的账户,弄得当时我们很被动。

谢谢前辈,真的感谢,我会去试试的

好的,谢谢您,我会去试试的

跟最近的学生洗钱有关吧

你银行账户里的钱, 银行应该会给你寄Cheque。 你可以存到你新的银行账户。 账户被关, 很大因素 - 银行觉得你有洗钱的嫌疑。

同学,可能我说的比较直。。。

1,你法盲在先,洗钱,还觉得无所谓的存现金。
2,银行对你进行反洗钱调查是完全合理合法合规并且必要的,如果他不做,他们会面临很严酷的惩罚。
3,你的账户被冻结后,银行会根据你的解释,你提供的材料来判断后续的动作,是将你举报还是关你账户让你滚蛋。
4,你在巴克莱集团旗下的银行和金融机构7-10年内都不会有任何信用可言,开不出账户也不会给你办任何业务。
5,和楼上几位说的一样,私人换汇无论如何都是非法的。你告诉银行说你私人换汇了,银行会要你提供私人换汇的各种信息,然后报警,洗钱在英国是重罪!洗钱在英国是重罪!洗钱在英国是重罪!!!!!
6,你的credit会受到影响,找工作啊,申请贷款,申请永居什么的,凡是做credit check的事情,你都会受影响。
7,你的钱是拿得回来的,不过需要在银行调查完出结果之后,一般要两个月以上。如果事情继续发酵,比如,你被银行报警了之类,金融监管部门会调查你。一般不会太严重。你只是个金融法盲。

现在你能做的是:
把你和私人换汇之间的联系全部留住,如果有他们的电话,住址,真实姓名(比如你转账给他们的时候)和银行信息,你统统提供给银行或警方。交易细节,交易方式也都回忆一下提交给银行和警方。如果警方请你协助调查抓洗钱集团,你就去吧~~

楼上这位大拿有点危言耸听了吧?我听朋友说过类似的事儿,找过律师,可以搞定。这样建议这位同学好像不太好吧。我觉得凡事儿还得找专业的人士来解决。不可能得了癌症去问厨师咋办吧?

这个就没有办法了, 只能出示证明, 证明这笔钱是哪里来的才可以。。

现在怎么样了?

20/06/2019更新
楼主本人已经在28/02的时候被hrmc起诉冻结调查9个月,目前还有5个月,其间被要求提交证据。
这半年心理压力特别大(我原来有点轻微的抑郁症,虽然外面看起来很“阳光”),很多时间都是以泪洗面,自己无知和法盲犯了错,让家人辛辛苦苦攒的钱付之东流,更没想到来英国留学变成了难民和嫌犯,想过放弃想过自杀,但目前还是没有勇气失去生命。
留学对我来说,让我面向了一个以前从未看过的社会。
生活真的很艰辛,希望未来还能走继续下去。

咬咬牙坚持一下!