节选出来的那个已经没有被讨论人的收入状况了，所以很难分析为什么新政后会亏损相应金额。但是大部分buy to let房东都会有不同程度的减少。
新政策下很多人没有注意的是furnished property的10%的tear&wear减免被取消了。加上利息从支出算做收入。很多原来是20%税的房东会被推到40%的税上去，这样算下来会比较亏。
现在没有好的应对手段，你节选的那些手段就算没有新政策，很多房东也是已经开始用了，不是应对新政策的手段。唯一能够避开这个的就是把房子转移到公司名下，但是其它的支出，比如利息，cgt会升高，个人觉得portifolio在2，3个m以下的话不是很划算。当然这个得看个人税务状况。
至于产权的转移，海外收入这些，基本都是逃税的手段。HMRC对于公司抓得松，因为就算一年几百k的revenue也是不起眼的小虾米。但是对于个人税的抓的很严，因为几百k已经很多了。
好像还真的就是这样
大哥，我刚看到gov.uk上写
You normally get Private Residence Relief when you sell or dispose of your main home, meaning you don’t pay any Capital Gains Tax.
是不是如果是main residence，就完全不用交CGT啊？
对于海外投资者，官网是这么说的
In most cases you won’t have to pay tax if you sell your home before 6 October 2016. You must have lived in it as your only or main home at some time before 5 April 2015.
This is because:
you get a tax relief called Private Residence Relief for the last 18 months you own your home
non-residents only pay tax on any gain made since 5 April 2015
If you sell your home on or after 6 October 2016, to qualify for relief for each tax year after 5 April 2015:
you, your spouse or civil partner must have spent at least 90 days in your UK home during that tax year
you must nominate the home as your only or main home when you tell HMRC you’ve sold it
You get relief for the last 18 months you own your home if you qualify for tax relief for any period, with some exceptions.
谢谢亲的回复！你知道CGT作为卖出main residence的时候，是需要交的吗？
大哥～没有你～我怎么办～！感谢！
一般不需要。不过具体计算方法跟你是不是一直把这个当成main residence有关，具体查询HMRC吧。
谢谢成龙大哥！我想再弱问一下，这个20%和40%的税率的界限是算上你所有的收入 （即工资和年租金总收入）吗？self assessment tax的计算如你所说的如下仅仅需要计算租金收入部分对吗：
全部新措施以后需要交的税
20%税率的人 4000x20% － 3000x20%＝200 （利润4000－3000－200＝800）
40%税率的人 4000x40% － 3000x20%＝1000 （利润4000－3000－1000＝0）
再次感谢！
还有一个疑问，除了贷款利息，BTL里面的所付的中介费等可以算进去减免吗？
很清楚。学习了
学习了，多谢啦
学习啦，多谢
谢谢成龙大哥！所有收入算进去，那么工资的税由公司每月自动扣除这部分如何计算？假如年底的时候把工资和租金全部加起来再次上税不是等于重复了一部分税吗？这个环节我不大明白怎么操作法？
所以报完税之后，有可能会退，有可能要补的。
不知道大家怎么看待投资这个问题的。英国各大银行的理财产品，基本上就是ISA和定期存款。真的要去找wealth management吧，问过几个。一个是有门槛，一般是100K以上。然后国债，企业债，股票的portfolio不算懂也不敢随便投啊。在国内银行还有4%左右的理财，这边有低于100K的小额理财吗？除了放ISA真的想不到其它什么别的办法。只有想着投房子，但是现在buy to let 收益率也不那么高了。另外，国内没有资本利得税！这简直就是个bug…
全款买房, 但是这个全款是向父母借款的, 需要向父母偿还利息(这个利息多少就自己定了) 这样是不是可以合理的避一些税?
英国政府就是不让你赚大钱！什么太好赚就出台政策打压
和银行的贷款一样
每个财政年度结束以后填self assessment return，把所以收入填上以及所有交了的税，HMRC计算你一共应该交多少税，根据已经交了的税多退少补。
从收入来说贷款买房出租真的赚不了什么钱，伦敦的租售比太低，其它地方到是高了但房子不好租空房率太高。
政府要压制btl主要是有两方面的考量(1)迎合无房阶层，现在房东已经成过街老鼠了，政府自然要有表示，(2)最主要的原因是提防房市的大动荡，目前btl的mortgage占总mortgage数的4分之一以上而且还在增加，如果基本利率涨了很多btl房东会无法支付利息不得不卖房，这样有可能会造成房价大跌，房价大跌其实不是大部分老百姓想看到的。
先出台减少贷款利息抵税额，发现没有用，因为现在投资btl的超过一半是什cash buyer，只好搞2nd home extra 3% stamp duty的事，这个措施相对来说比较fair。