美国的反洗钱机制是不一样的。你去存银行1W美金银行立马上报IRS。你在英国存1W应该不会上报HMRC
我的意思是，现金买房不得已而为之才这样搞一下。我身边很多人都或多或少这样消化了一部分。如果是专业洗钱用这个方法，第一效率太低，第二一直有规律存现金，不符合个人收入水平的话，很快就被逮住了。我学生时代开的barclays，大概七八年没怎么用，买房的时候存过几次现金，也没查。一个做代购的朋友，自己barclays存了几次现金立马就被收支票了
你意思是单笔3000吗？还是一段时间内3000
不可能不查，只是你不知道
银行每个员工都肩负着查洗钱的任务，银行先排查，有可疑再层次层上报
银行除了支行里的办事员工，后面有一个很大的队伍在每天查每个账户的往来帐， 不是钱在柜台过了就过了，ATM操作和柜台操作都是一样会每笔要被查的
单笔，3000， 进出都要查
查肯定会查，但是怕什么，钱又不是非法来源，我敢说开学第一周你去各大大学周围银行看，绝对排队存现金。只要你个人信誉良好，不管是学生还是工作，存现金是绝对没问题的。银行只要相信钱不是非法来源，非法用途，会给办理的。
奉劝楼主实话实说，不要撒谎来圆一次又一次的错误， 是洗钱绝对跑不掉，不是洗钱，讲明原因就过了
AML & KYC
可以在中国中行开户
英国中行是垃圾
中国买虚拟货品，比特币，以太坊等，转到英国交易所卖掉，英镑转入英国账户，国内虚拟货币交易所都是每个月50-200万人民币的额度
英国，美国的交易所额度就小了，我用的每周9000英镑，买大房子的得慢慢转
用比特币操作还不如找我来帮你把钱打过来呢
所以就是单笔超过3000镑的存现或者转账都会被查。谢谢指教，长见识了。
不过business账户这个应该没人傻到要用公司账户洗钱吧。
查洗钱不是仅仅就凭金额的大小来判断
有几百镑的一样能被查到
取现金3000也要被查
现在你的问题是存入现金 汇款都有来处 这是没问题的 存款现金 5w不封你就有问题了
猜的没错的话，封你账户是因为这5w镑私人换汇，你分三次存的，心也够大，不知道是你几天内存进去的。你短时间内一下子存入5w英镑现金银行封你账户太正常了。
你亲戚从国内中国的银行转到你英国账户上来是不会封你英国账号的。要出问题的话也是国内银行系统会对你的英国账户出一个flag，下一次在往英国该账户汇款国内银行也许不给汇。
你去银行问清楚是不是要证明你存入的5w镑现金，银行肯定是anti-money laundry purpose，汇丰几年前因为这个问题被狠狠的罚过，现在是惊弓之鸟。.
存现金很容易被查的，国内直接汇就没事的，我就是HSBC的汇大笔的没问题，多找几个亲戚朋友帮着汇就好了.
我的事情搞定了，特此来更一下贴。也给大家提醒一下，千万别像我这么干！千万别给自己找麻烦！！
我是因为月初的时候，从国内亲戚那边转了几笔款，用的是亲戚的额度，同时又有一笔不小的现金存款，然后我的汇丰银行账户就被封了，让我解释资金来源。
后来解释资金来源的时候，亲戚汇款的问题和现金存款的问题，虽然解释了，但还是没有办法证实现金的问题，所以总之还是被关了账户，直接收了支票。
这两个星期跑汇丰银行好几趟，但最终他们还是关了我的账户，不过虽然账户关了，我的问题还算是解决了。非常感谢苹果的各位朋友的热心帮助！感谢所有在楼下留言的苹果网友！！最感谢还是VORTO公司的许经理给我提供的各种证明材料模板，不厌其烦的教我怎么和银行去解释，还在他的指导下，开了Barclays的账户，提前和银行打招呼说有钱要进账，并在HSBC关了我账户后顺利的把钱存到了Barclays，虽然现在还不敢动用这笔钱，不过房子的资金还是通过许经理的公司直接支付给律师了。
再次感谢各位的帮助！再次感谢vorto许经理的专业服务和认真耐心的帮助！撒花~撒花~撒花~
庆祝我房子成功搞定~庆祝我钱还在自己的手上~庆祝我没被银行逼疯~~
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嗯 真心垃圾