買房。location, location, location。北部的除非是大城市黃金地段，還是賣了吧。寧買黃金地段最破的房studio, one bed也好，也不要北部的豪宅。
用杠杆，貸款記得Interest only，buy to let一般要30%deposit，你的150k可以買half million的房子。
一般黃金地段rental yield偏低, 給他4%, 大概0.5mil的房子出租1600月租。由於用杠杆，interest only貸款350k大約月供900，net yield = (1600-900)*12/150k = 5.6%
但這些都是屁。capital appreciation才是王道，保守黃金地段10年翻倍，約年囘報率7%。所以你每年坐著就有35k的回報，而且還會compound，房租也會大約7%每年地起。
兩年，mortgage到期后，release 起了兩年的equity (至少70k)，加儲蓄，再買第二閒。如此周而復始，十年后，你就可以退休了。
必须的，退欧就是大利空。 伦敦的银行职位都去欧洲了，顶层设计，贵房子需求急降。中产已经五六年没有实质性工资增长了，底层都是zero hour
我觉得还是应该投房产。我之前拿了几万镑投了一个朋友的property deal.他们专做BMV property deals ，return是走分成的。 他们已经做了4-5年了，最近complete的房子赚了40k，我是25%的红利，赚了10k。 感兴趣可以帮你约约他们这个团队，在伦敦。
不交税吗？去年是8000的32.5% 2600镑的税
而且应该是40K 先交 20% 公司税，再分红， 理论上你拿到手里6050
。。。。
理论上是对的，但我的红利是交税前以公司的cost的形式给我的limited company的。我的capital是以loan repayment 的形式还给我的。他们用小额的投资换取了majority shareholding in a loss making company 最后可以carry forward prior year losses 来offset 今年80%的利润，所以不必交税。
而且1万英镑里面只有5000dividend是免个人税，多余的5000要给十几%的个人所得税。
你这个问题更复杂了， 红利按cost 给你的公司， 你怎么取出来花呢？ 你只要取出来就是２０％ 公司税， 然后再分红税。 不是一样的么？
Up up, so much to learn from this post
免费给你的tips太多了。好吧，我的10k是给我limited company的fee，是他们公司的cost。还给我的本金是repay 我的debt investment。我没有入他们公司的股，仅仅是这一个deal的25%。两个月的debt按照 @1% p.a. interest。所以几乎是零利息。可以吗？不能再多说了。这是effective tax plannimg。我是有cost 的。晚安
10K 给你公司， 你不交 vat么？ 就剩8333了， 在去掉分红税，到手7266.
你能不那么较真吗？ 
好了！回归原来话题。建议楼主的15wan投资老人公寓如何？
所以到底怎么玩
奉勸大家別玩那些below market value BMV的項目。最好的日子已經過了，而且現在都是一些人發起，你跟風，盈利已經被上面的人抽了一遍。而且如今brexit，這些北部的BMV，分分鐘成了True market value。
至於那些，一直怕BTL稅的。我就說，只要是好地方，每年capital appreciation 7%，你怕什麽呢？
以我以上的例子，繼續。第一年 (1600-900)*12/150k = 8400/150k = 5.6%. 好吧，悲觀的人，8400都繳稅和service charge+ground rent了。你的回報0。
10年后，房子翻倍，如今值1million了，你覺得房租多少？還是每個月1600?當然不是，已經3200了，也翻倍了。所以(3200-900)*12/150k= 18.4%, 不要跟我說還是都拿去繳稅了。
至於不相信好地方10年房子翻倍的，就看過去30年的劍橋吧，這還是包括2008金融危機的，跌得多，反彈也大，好地方，10年double定律不變。http://www.home.co.uk/guides/house_prices_report.htm?location=cambridge&all=1
不一定哦。。。现在很多人投资有上升价值的classic cars。。。。
嗯，我也会买车哦。。。。911。。。。
嗯，你的观点是最稳妥的，路子也对，我现在就是按照这个路子来的，只不过不在伦敦，所以年利润比伦敦的7%8%要高很多，只不过我在的地方不像伦敦10年房子翻倍，大概15-20年吧，所以算下来，和在伦敦投资的回报比也是只多不少，按照你这个套路，2年就好几套房产了，支持这个想法
2年好几套怎么计算的？ 比如150K本钱
我刚才查到
Buy to Let mortgage will be assessed from the property’s rental income. The rent must be at least 145% of the mortgage payment,
In order to qualify for our residential Interest Only Mortgages:
-sole applicants must have a minimum income of £100,000 per annum excluding bonus, commission, overtime and rental income.
-For joint applications, at least one applicant must have an individual income of £100,000 per annum excluding bonus, commission, overtime and rental income.
这个interest only 贷款好像不是很好拿到的。 如果是repayment 就是要145% 租金cover 如果这个条件下，怎么计算150K投资呢？ 请地主们指点。
比如我刚找到的 房价 500K 首付150K HSBC贷款利息 1.94% 20年月供 1761， 按145% 的要求 月租金要求达到 2553.
可是楼上房东说500K 房子 月租金是1600， 这样贷不到款啊？
改为300K房子， 首付150K， 贷款利息变1.59%， 20年月供730， 按145% 的要求 月租金要求达到 1058
我感觉这个比例可以的， 300K的房租租金应该能拿到1200. 那么这个回报率是多少呢？ （1200-730）X12/150K = 3.7%
可是如果只有3.7% 回报， 我觉得随便买个股票分红都比这个高。 那么剩下的选择只有300K 投资热点地区 1bed flat 等升值了， 剑桥，牛津， 大伦敦。
我去年A股回报率30%， 英国股票是11%， 中国的现金宝保本理财4.07% ， 最近发现有5% 保本理财的。 我预算我的英国库房投资回报是8% （但是商业地产不会升值）
看来这150K投资方向真是不容易。